01
Alocarea începe cu obiectivul și orizontul
Un obiectiv apropiat nu poate tolera aceeași volatilitate ca unul aflat la decenii distanță.
Separă rezerva și obiectivele scurte de capitalul destinat acumulării pe termen lung.
02
Numărul de poziții nu garantează diversificarea
Mai multe produse pot deține aceleași companii, sectoare sau valute.
Analizează expunerea reală pe clase de active, geografie, sector și emitent.
03
Capacitatea și toleranța la risc sunt diferite
Poți accepta ideea unei scăderi, dar să nu ai timp sau lichiditate să o suporți.
Testează scenarii nefavorabile înainte de a investi și stabilește ce decizie vei lua.
04
Rebalansarea readuce portofoliul la plan
Folosește o regulă calendaristică sau praguri, nu emoția momentului.
Ia în calcul costurile, taxele și contribuțiile noi înainte de a vinde active.